Compliance ทางการเงินและการตรวจสอบธุรกรรม
Compliance คือระบบของกฎ การควบคุม และขั้นตอนที่ใช้เพื่อให้ธุรกรรมทางการเงินดำเนินการอย่างถูกกฎหมาย มีจริยธรรม และโปร่งใส ในการเงินระหว่างประเทศ compliance ที่ถูกต้องช่วยปกป้องลูกค้า สถาบัน และความน่าเชื่อถือของระบบการเงิน
ทำไมต้องมี compliance
หากไม่มี compliance สถาบันการเงินอาจเผชิญความเสี่ยงจาก fraud, money laundering, sanctions violations, corruption risk และบทลงโทษจากหน่วยงานกำกับดูแล โครงสร้าง compliance ที่เหมาะสมจำเป็นต่อความน่าเชื่อถือ ความสัมพันธ์ธนาคาร และการดำเนินงานอย่างถูกกฎหมาย
- ปกป้องลูกค้าจาก fraud และ abuse
- ปกป้องระบบการเงินจากกิจกรรมผิดกฎหมาย
- ปกป้ององค์กรจากค่าปรับและการสูญเสียใบอนุญาต
พื้นที่หลักของ compliance
| AML | ขั้นตอนต่อต้านการฟอกเงินที่ออกแบบมาเพื่อระบุธุรกรรมต้องสงสัยและป้องกันการใช้เงินผิดกฎหมาย |
| KYC | ขั้นตอน Know Your Customer ใช้เพื่อตรวจสอบตัวตน ที่อยู่ เจ้าของบริษัท และแหล่งที่มาของเงิน |
| GDPR | การปกป้องและจัดการข้อมูลลูกค้าและเอกสารสำคัญอย่างปลอดภัย |
| Anti-Corruption | นโยบายป้องกันสินบน ค่าคอมมิชชั่นแอบแฝง และพฤติกรรมที่ไม่ถูกต้อง |
| Conduct Risk | ทำให้มั่นใจว่าบริการทางการเงินถูกนำเสนออย่างตรงไปตรงมา ไม่มีการรับประกันที่ทำให้เข้าใจผิดหรือคำกล่าวอ้างเท็จ |
Compliance ในกิจกรรมของ ALOTRADERS
เนื่องจาก ALOTRADERS ทำงานเกี่ยวกับ SBLC, BG, escrow advisory และการประสานงานการเงินระหว่างประเทศ การตรวจสอบธุรกรรมและ compliance review จึงเป็นส่วนสำคัญของทุก workflow ที่จริงจัง
- ตรวจสอบ provider และความถูกต้องของธนาคาร
- รวบรวมเอกสาร KYC ให้ครบถ้วน
- ติดตามธุรกรรมได้และมีความโปร่งใสทางธนาคาร
- ตรวจสอบสัญญาณธุรกรรมต้องสงสัย
- จัดเก็บ compliance records อย่างปลอดภัย
จะเกิดอะไรขึ้นถ้าไม่มี compliance
การไม่ใช้ขั้นตอน compliance ที่เหมาะสมอาจทำให้สถาบันและตัวกลางเผชิญผลกระทบทางการเงิน แพ่ง และอาญาที่รุนแรง
| ไม่มีการตรวจ KYC | อาจเกิดค่าปรับจากหน่วยงานกำกับ ข้อจำกัดธนาคาร และสูญเสียความน่าเชื่อถือ |
| เงินเข้าไม่ได้ตรวจสอบ | เสี่ยงต่อการสอบสวน money laundering และธุรกรรมถูกระงับ |
| ไม่มีการตรวจ provider | เสี่ยงเจอ provider SBLC/BG ปลอม หรือโครงสร้างการเงินปลอม |
| จัดเก็บข้อมูลไม่ถูกต้อง | ข้อมูลรั่วไหล ความเสี่ยง GDPR และความเสียหายต่อชื่อเสียง |
ระบุตัวตนลูกค้า
รวบรวม passport, proof of address และเอกสารบริษัท
แหล่งที่มาของเงิน
ตรวจสอบความสามารถทางธนาคารและความถูกต้องของเงินทุนธุรกรรม
ตรวจสอบ provider
ตรวจใบอนุญาต การมี SWIFT และความน่าเชื่อถือของธุรกรรม
Workflow เอกสาร
ขั้นตอน NDA, DOA และ LOI ช่วยจัดโครงสร้างการเจรจาที่ถูกต้อง
จัดเก็บอย่างปลอดภัย
เอกสาร compliance ควรถูกจัดเก็บอย่างปลอดภัยเป็นเวลาหลายปี
ต้องการที่ปรึกษา compliance หรือตรวจสอบธุรกรรมหรือไม่?
ทีมของเราช่วยตรวจสอบธุรกรรม ประสานงาน KYC ตรวจสอบ provider และเตรียม workflow เอกสารสำหรับงานการเงินระหว่างประเทศได้
ขอตรวจสอบ Compliance